Dimensionamento de posição: calculando sempre o tamanho de lote perfeito

O objetivo do dimensionamento de posição é responder a uma pergunta: **'Quantos lotes devo comprar para que, se meu Stop Loss for atingido, eu perca exatamente 1% da minha conta?'**

Para responder a isso, precisamos de quatro variáveis:
1. **Saldo da conta:** (por exemplo, US$ 10.000)
2. **Porcentagem de risco:** (por exemplo, 1%)
3. **Distância de Stop Loss:** (por exemplo, 20 Pips)
4. **Valor do pip:** (O valor de 1 pip para 1 lote padrão).

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**1. THE DANGER OF STATIC LOT SIZING**

Vamos ilustrar por que 'negociar sempre 0,10 lotes' é perigoso.

* **Negociação A (EUR/USD):** Mercado tranquilo. Stop Loss é de **10 pips**.
* 0,10 lotes x 10 pips = **Risco de $10**.
* **Negociação B (GBP/NZD):** Mercado volátil. Stop Loss é de **100 pips**.
* 0,10 lotes x 100 pips = **Risco de $100**.

Nesse cenário, você assumiu **10x mais risco** na Negociação B simplesmente porque o stop loss era mais amplo. Se a Negociação B perder, serão eliminadas 10 negociações vencedoras do Tipo A. Este desequilíbrio destrói carteiras.

**A Solução:** Você deve ajustar o tamanho do lote para que *ambas* as negociações arrisquem exatamente o mesmo valor em dólares (por exemplo, US$ 50).

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**2. A FÓRMULA MATEMÁTICA**

Memorize isso. Escreva em um post-it. Tatue-o no seu braço (metaforicamente).

**`Lotes = (Valor do Risco em $) / (Stop Loss em Pips * Valor do Pip)`**

Vamos decompô-lo.

**Etapa 1: Determinar o risco do dólar**
* Conta: $ 10.000.
* Risco: 1%.
* **Valor do risco = US$ 100.** (Este é o seu numerador. Ele nunca muda).

**Etapa 2: Determinar a distância de Stop Loss**
* Você analisa o gráfico. Você vê um fundo duplo. Você coloca seu stop abaixo dos pavios.
*Entrada: 1.1050.
* Parada: 1.1030.
* **Distância = 20 pips.**

**Etapa 3: Determinar o valor do pip (lote padrão)**
* Para qualquer par em que USD é a moeda de *cotação* (EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD), o valor do Pip é fixado em **$10**.

**Etapa 4: Calcular**
* `Lotes = $ 100 / (20 * 10)`
* `Lotes = $ 100/200`
* **Lotes = 0,50**

Então, você compra **0,50 lotes**. Se o preço se mover 20 pips contra você, você perde $100.

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**3. A COMPLICAÇÃO CROSS-PAIR (Valores Pip Variáveis)**

Se você negocia pares em que o USD *não* é a moeda de cotação (por exemplo, GBP/JPY, EUR/AUD, CAD/CHF), a matemática fica mais complicada porque um pip não vale US$ 10.

* **Exemplo:** GBP/JPY.
* Taxa de Câmbio Atual: 150,00.
* Valor aproximado do pip: **$6,60** (flutua de acordo com a taxa de câmbio).

**Cenário:**
* Conta: $ 10.000 (risco $ 100).
* Stop Loss: 20 Pips.

**Cálculo:**
* `Lotes = $ 100 / (20 * $ 6,60)`
* `Lotes = $ 100/132`
* **Lotes = 0,75**

Notou a diferença? No EUR/USD, você negociou 0,50 lotes. No GBP/JPY, você pode negociar lotes de 0,75 pelo mesmo risco porque o valor do pip é menor. If you blindly traded 0.50 lots on GBP/JPY, you would actually be *under-risking* (risking only ~$66).

**A correção:** Você não precisa calcular os valores do pip manualmente. Use um aplicativo **Calculadora de tamanho de posição** (disponível no Myfxbook ou integrado ao cTrader/TradingView). Mas você deve entender *por que* os números são diferentes.

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**4. RELAÇÃO INVERSA: LARGURA DE PARADA VS. TAMANHO DO LOTE**

Este é o obstáculo mental que os iniciantes enfrentam: **"Parada mais ampla = tamanho menor"**.

* **Escalpelamento (parada de 5 pip):**
* Risco: $ 100.
* Parada: 5 pips.
* Matemática: $ 100 / (5 * 10) = **2,0 lotes**.

* **Negociação de swing (parada de 100 pip):**
* Risco: $ 100.
* Parada: 100 pips.
* Matemática: $ 100 / (100 * 10) = **0,10 Lotes**.

Em ambos os casos, se você perder, perderá exatamente US$ 100.

Isso é libertador. Isso significa que você não precisa ter medo de negociar com um enorme stop loss de 200 pip no gráfico diário. Você apenas precisa reduzir o tamanho do lote para um nível de microlote (0,01) para acomodá-lo.

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**5. A MOEDA DA CONTA É QUESTÃO**

Todos os exemplos acima pressupõem que sua conta esteja em dólares americanos.

Se sua conta estiver em **GBP** ou **EUR**, você deverá ajustar o valor do Pip.
* Se você tiver uma conta em GBP e negociar GBP/USD, o valor do pip é fixado em £10 (se estiver negociando lotes padrão) ajustado pela taxa de câmbio.
* **Simplicity Rule:** Use a calculator app. Não tente fazer álgebra de conversão de moeda de cabeça enquanto o mercado está em movimento.

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**6. O BENEFÍCIO PSICOLÓGICO DO DIMENSIONAMENTO EXATO**

Quando você sabe *exatamente* o que vai perder, o medo desaparece.

O medo vem do desconhecido. “E se o mercado quebrar? Quanto vou perder?”
Se você calculou corretamente o tamanho da sua posição, a resposta é: "Vou perder US$ 100".

Você consegue sobreviver perdendo $ 100? Sim.
Portanto, você pode executar a negociação sem hesitação.

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**7. PASSOS PRÁTICOS PARA EXECUÇÃO**

**O fluxo de trabalho:**
1. **Analisar gráfico:** Encontre a entrada e o Stop Loss lógico (com base na estrutura, não no dinheiro).
2. **Medir parada:** Use a ferramenta 'Régua'. (por exemplo, 23 pips).
3. **Calculadora aberta:** Insira o saldo da conta, % de risco e Stop (23).
4. **Obter resultado:** A calculadora diz "0,43 lotes".
5. **Executar:** Vá para MT4/5, digite "0,43" em Volume e clique em Comprar.

**Observação:** Nunca coloque o Stop Loss com base em quanto dinheiro você deseja perder (por exemplo, "Vou colocar meu stop 10 pips de distância porque são US$ 100"). Isso está errado.
* **Correto:** Coloque Stop onde a negociação é inválida (Estrutura). Ajuste os lotes para corresponder ao dinheiro.

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**CONCLUSÃO**

O dimensionamento da posição é o equalizador. Ele permite que o comerciante varejista com US$ 1.000 gerencie o risco com a mesma sofisticação que um fundo de hedge com US$ 1 bilhão.

Transforma o oceano caótico da volatilidade do mercado numa piscina padronizada. Não importa quão grandes sejam as ondas (volatilidade), você ajusta o tamanho do seu barco (lotes) para que o passeio seja exatamente o mesmo.

Na próxima lição, exploraremos a contrapartida do Risco: **Relação Risco-Recompensa (R:R)**. Aprenderemos como estruturar negociações para que você possa ser lucrativo mesmo se perder 60% das vezes.