Risk Management 101: The 1% Rule & Capital Preservation

Let's start with a brutal truth: You cannot control the market. Вы не можете контролировать новости. Вы не можете контролировать, куда пойдет цена. The **only** thing you can control is how much you lose when you are wrong.

**1. МАТЕМАТИКА КРУШЕНИЯ (Восстановление просадки)**

Большинство людей плохо разбираются в экспоненциальной математике. We intuitively think that if we lose 10%, we just need to make 10% back to be square. This is false.

Давайте посмотрим на «Таблицу восстановления»:

* **Потеряем 10%:** У вас осталось 90 долларов. Вам нужно вернуть 10 долларов. 10 долларов США составляют **11,1%** от 90 долларов США.
* **Потеряем 20%:** У вас осталось 80 долларов. Вам нужно вернуть 20 долларов. 20 долларов США составляют **25%** от 80 долларов США.
* **Потеря 50%:** У вас осталось 50 долларов. Вам нужно вернуть 50 долларов. 50 долларов – это **100%** от 50 долларов США.
* **Потеря 90%:** У вас осталось 10 долларов. Вам нужно вернуть 90 долларов. Вам нужна доходность **900%**.

**Урок:** потери работают против вас в геометрической прогрессии. Как только вы войдете в «глубокую просадку» (ниже 20%), математика начнет вас душить. 100% доходности добиться невероятно сложно. Таким образом, секрет трейдинга заключается не в «выигрыше крупных сделок на подъеме»; это **во-первых, никогда не попасть в глубокую яму**.

---

**2. ПРАВИЛО 1%**

Чтобы предотвратить глубокие просадки, профессиональные трейдеры придерживаются правила 1%.

**Определение:**
*"Я никогда не буду рисковать более чем 1% средств моего счета в одной сделке."*

Это НЕ означает, что вы торгуете с использованием 1% своих денег (размера позиции). Это означает, что если сделка достигнет вашего стоп-лосса, вы потеряете 1% от стоимости своего счета.

**Фактор устойчивости:**
* **Риск 10% на сделку:** Если вы теряете 5 сделок подряд (что случается часто), ваш убыток составляет примерно 41% (из-за начисления процентов). Вы почти уничтожены.
* **Риск 1% за сделку:** Если вы потеряете 5 сделок подряд, ваш убыток составит примерно 4,9%. Ты едва поцарапан. Вы все еще можете спать по ночам. Вы все еще можете ясно мыслить.

**The Psychology of 1%:**
When you risk 1%, you detach your emotions from the money. On a $10,000 account, a 1% risk is $100. Most people can handle losing $100 without punching a wall. If you risk 10% ($1,000) and lose it in 5 minutes, your 'Revenge Trading' psychology kicks in, and you will likely lose the rest shortly after.

---

**3. РАСЧЕТ РАЗМЕРА ПОЗИЦИИ (Повторный курс)**

Мы рассказывали об этом в серии статей о Фонде, но теперь это обязательный протокол.

**The Formula:**
`Position Size (Lots) = (Account Balance * Risk %) / (Stop Loss in Pips * Pip Value)`

**Сценарий:**
* **Счет:** 50 000 долларов США.
* **Риск:** 1% (500 долларов США)
* **Торговля:** Длинная позиция по EUR/USD.
* **Стоп-лосс:** 25 пунктов.
* **Стоимость пункта:** 10 долларов США за лот.

**Расчёт:**
500 долларов США / (25 * 10 долларов США) = **2,0 лота**.

Если бы ваш стоп-лосс был шире (например, 50 пунктов), вы бы торговали **1,0 лотом**.
**Долларовый риск в обоих случаях остается ровно 500 долларов.** Это очень важно: вы корректируете свой объем в соответствии со своим риском, а не наоборот.

---

**4. КОНЦЕПЦИЯ «платы за обучение»**

Относитесь к своим потерям как к операционным расходам.

* Ресторан покупает еду. Если еда испортится, это потеря. Но это необходимые затраты на ведение бизнеса.
* Трейдер совершает сделки. Если сделка достигает стопа, это убыток. Это цена поиска победителей.

Если вы рискуете 1%, вы платите рынку небольшую «плату за обучение», чтобы узнать, что ваша установка не работает. Если вы рискуете 20%, вы не платите за обучение; ты сжигаешь школу.

---

**5. КОГДА НАРУШАТЬ ПРАВИЛО? (Никогда)**

Трейдеры часто спрашивают: *"Но я ТАК уверен в этой установке. Могу ли я рискнуть 5% хотя бы один раз?"*

**НЕТ.**

Почему? Потому что уверенность часто является ложью, сказанной из-за предвзятости подтверждения. The market is a probabilistic environment. Даже самая лучшая установка в мире имеет 30-40% вероятность провала из-за случайных внешних событий (внезапная война, твит, сбой в работе центрального банка).

Если вы рискуете 5% на свою «верную вещь», и она проигрывает, вы получаете огромный психологический ущерб. Вы теряете доверие к своей системе.

**Вариант:**
Некоторые агрессивные трейдеры рискуют **2%**, когда у них выигрышная серия (играя на собственные деньги), и падают до **0,5%**, когда они находятся в просадке. Это приемлемо. Но потолок должен быть бетонным.

---

**6. СЕКРЕТ БОГАТОГО ТРЕЙДЕРА**

Джордж Сорос, как известно, сказал: * «Важно не то, правы вы или нет, а то, сколько денег вы зарабатываете, когда правы, и сколько вы теряете, когда ошибаетесь».*

Обратите внимание, что он поставил «сколько вы теряете» на один уровень с «сколько вы зарабатываете».

* **Любители** одержимы точками входа.
* **Профессионалы** одержимы размером позиции.

Если вы выживете, вы выиграете. Рынок переводит деньги от нетерпеливых к терпеливым, но он также переводит деньги от безрассудных к дисциплинированным.

---

**ЗАКЛЮЧЕНИЕ**

Adopting the 1% Rule is boring. It means your account won't double in a month. Это означает, что вы не будете покупать Lamborghini на следующей неделе.

Но это гарантирует нечто гораздо более ценное: **долголетие**.

Если вы рискуете 1%, вам нужно ошибиться 100 раз подряд, чтобы потерять все (теоретически). Даже обезьяна, случайно нажимающая кнопки, не ошибется 100 раз подряд. Соблюдая это правило, вы делаете практически невозможным с математической точки зрения разорить ваш счет, при условии, что у вас есть базовая стратегия.

В следующем уроке мы расширим эту тему, рассмотрев другую сторону уравнения: **Размер позиции: расчет идеального размера лота каждый раз**, где мы автоматизируем математические расчеты, чтобы вам больше никогда не приходилось гадать.